США отменили связанный с Кубой механизм платежей «U-turn», усилив расчетные риски в морской торговле

Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) ужесточило Cuban Assets Control Regulations (CACR), и изменения вступили в силу 30 сентября 2026 года. Они непосредственно затрагивают судовладельцев, фрахтователей, трейдеров, портовых агентов, страховщиков и банки, участвующие в морских перевозках, связанных с Кубой, поскольку отменяют действовавшее ранее разрешение на определенные переводы типа «U-turn».

Ранее банк, подпадающий под юрисдикцию США, мог обработать перевод, в котором Куба или кубинский гражданин имели интерес, если платеж начинался и завершался за пределами США, а ни отправитель, ни получатель не являлись лицами под юрисдикцией США. OFAC отменило это разрешение в 31 CFR §515.584(d). Теперь такие банки уполномочены лишь отклонять — а не блокировать — подобные переводы. OFAC также отменило связанное разрешение разблокировать и возвращать переводы, которые ранее подпадали бы под генеральную лицензию U-turn.

Окончательное правило также расширяет ограничение CACR на операции с организациями из Cuba Restricted List Государственного департамента США. Лицам под юрисдикцией США запрещается участвовать в косвенных финансовых операциях, если отправителем или конечным получателем является включенная в перечень организация или ее подразделение. OFAC определяет косвенную операцию как участие лица в переводе средств без статуса отправителя или конечного получателя. Правило добавляет положения против обхода ограничений и корректирует ряд генеральных лицензий.

**Почему это важно:** Операционным следствием не является автоматический запрет всей морской торговли, связанной с Кубой. Однако проведение платежей становится существенно более ограниченным, если операция зависит от банка под юрисдикцией США, в том числе от этапа через американский корреспондентский банк. Платежи по фрахту, демереджу, бункеровке, агентированию, сюрвеям, претензиям, портовым услугам и продаже грузов теперь могут быть отклонены, если они опираются на отмененный механизм U-turn. Участникам также необходимо проверять, не включены ли контрагент, конечный получатель, поставщик портовых услуг или иное лицо в платежной цепочке в Cuba Restricted List.

Для морских контрагентов первоочередная задача — определить маршруты платежей до заключения сделки, погрузки, выгрузки или расчетов по операциям, связанным с Кубой. Договорные и претензионные группы должны установить валюты, корреспондентские банки, платежные инструкции, указанных получателей, уступки прав и механизмы возмещения. Проверка должна охватывать не только договорного контрагента, но и соответствующих получателей и бенефициаров в расчетной цепочке. Отклоненные платежи могут вызвать задержки, дефолт, кассовые разрывы и проблемы с документацией, даже если сама перевозка законна. По вопросам конкретной сделки необходимы банковская и санкционная консультации; нельзя исходить из того, что коммерческая альтернатива будет соответствовать требованиям.