VS beëindigen Cuba-gerelateerde “U-turn”-betalingsroute, waardoor het afwikkelingsrisico voor de maritieme handel toeneemt

Het Office of Foreign Assets Control (OFAC) van het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft de Cuban Assets Control Regulations (CACR) aangescherpt, met ingang van 30 september 2026. De wijziging is rechtstreeks relevant voor reders, bevrachters, handelaren, havenagenten, verzekeraars en banken die betrokken zijn bij Cuba-gerelateerde scheepvaart, omdat zij de reeds lang bestaande toestemming voor bepaalde “U-turn”-geldoverboekingen intrekt.

Voorheen kon een bank die onder Amerikaanse jurisdictie valt een overboeking verwerken waarin Cuba of een Cubaanse onderdaan een belang had, wanneer de betaling zowel buiten de Verenigde Staten ontstond als eindigde, mits noch de opdrachtgever noch de begunstigde een persoon onder Amerikaanse jurisdictie was. OFAC heeft die toestemming in 31 CFR §515.584(d) ingetrokken. Dergelijke banken zijn nu alleen gemachtigd om die overboekingen te weigeren—niet om ze te blokkeren. OFAC heeft ook de daarmee samenhangende toestemming ingetrokken om overboekingen die voorheen onder de algemene U-turn-licentie zouden hebben gekwalificeerd, vrij te geven en terug te sturen.

De definitieve regel breidt tevens de CACR-beperking uit op transacties met entiteiten op de Cuba Restricted List van het Amerikaanse ministerie van Buitenlandse Zaken. Zij verbiedt personen onder Amerikaanse jurisdictie deel te nemen aan indirecte financiële transacties waarbij hetzij de opdrachtgever hetzij de uiteindelijke begunstigde een vermelde entiteit of subentiteit is. OFAC omschrijft een indirecte transactie als een transactie waarbij een persoon deelneemt aan een geldoverboeking zonder de opdrachtgever of uiteindelijke begunstigde te zijn. De regel voegt anti-ontwijkingsbepalingen toe en past verschillende algemene licenties dienovereenkomstig aan.

**Waarom dit van belang is:** Het operationele gevolg is geen automatisch verbod op alle Cuba-gerelateerde handel over zee. De uitvoering van betalingen is echter wezenlijk restrictiever geworden wanneer een transactie afhankelijk is van een bank onder Amerikaanse jurisdictie, waaronder een traject via een Amerikaanse correspondentbank. Betalingen voor vracht, overliggeld, bunkers, agentschap, inspectie, claims, havendiensten en vrachtverkoop kunnen nu worden geweigerd indien zij afhankelijk zijn van de ingetrokken U-turn-route. Afzonderlijk moeten deelnemers aan de transactie beoordelen of een tegenpartij, uiteindelijke ontvanger, aanbieder van havendiensten of andere entiteit in de betalingsketen op de Cuba Restricted List staat.

Voor maritieme tegenpartijen is de onmiddellijke prioriteit om betalingsstromen in kaart te brengen vóór het vastleggen, laden, lossen of afwikkelen van Cuba-gerelateerde zaken. Contract- en claimsteams dienen betalingsvaluta's, correspondentbanken, betalingsinstructies, genoemde begunstigden, cessieconstructies en terugbetalingsmechanismen te identificeren. Screening dient verder te gaan dan de contractuele tegenpartij en zich uit te strekken tot relevante betaalders en uiteindelijk gerechtigden in de afwikkelingsketen. Geweigerde betalingen kunnen vertraging, wanprestatie, kasstroom- en documentatieproblemen veroorzaken, zelfs wanneer de onderliggende zending verder rechtmatig is. Partijen dienen voor transactiespecifieke vragen sanctie- en bankadvies in te winnen; er mag niet van worden uitgegaan dat een commerciële workaround conform is.