Gli Stati Uniti eliminano il canale di pagamento “U-turn” legato a Cuba, aumentando il rischio di regolamento nel commercio marittimo

L’Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha inasprito le Cuban Assets Control Regulations (CACR), con efficacia dal 30 settembre 2026. Il cambiamento è direttamente rilevante per armatori, noleggiatori, operatori commerciali, agenti portuali, assicuratori e banche coinvolti in traffici marittimi connessi a Cuba, poiché elimina l’autorizzazione storica per alcuni trasferimenti finanziari denominati “U-turn”.

In precedenza, una banca soggetta alla giurisdizione statunitense poteva trattare un trasferimento nel quale Cuba o un cittadino cubano avesse un interesse, a condizione che il pagamento avesse origine e destinazione fuori dagli Stati Uniti e che né l’ordinante né il beneficiario fossero soggetti alla giurisdizione USA. OFAC ha eliminato tale autorizzazione nel 31 CFR §515.584(d). Queste banche sono ora autorizzate soltanto a respingere — non a bloccare — tali trasferimenti. OFAC ha inoltre eliminato l’autorizzazione connessa a sbloccare e restituire trasferimenti che in precedenza sarebbero rientrati nella licenza generale U-turn.

La regola finale amplia inoltre la restrizione CACR relativa alle operazioni con entità incluse nella Cuba Restricted List del Dipartimento di Stato USA. Essa vieta alle persone soggette alla giurisdizione statunitense di partecipare a transazioni finanziarie indirette quando l’ordinante o il beneficiario finale sia un’entità o subentità inserita nell’elenco. OFAC definisce indiretta una transazione nella quale un soggetto partecipa a un trasferimento di fondi senza essere l’ordinante o il beneficiario finale. La regola introduce disposizioni anti-elusione e modifica varie licenze generali.

**Perché è importante:** La conseguenza operativa non è un divieto automatico di tutto il commercio marittimo connesso a Cuba. Tuttavia, l’esecuzione dei pagamenti è diventata materialmente più restrittiva quando una transazione dipende da una banca soggetta alla giurisdizione USA, incluso un passaggio tramite banca corrispondente statunitense. Pagamenti per nolo, controstallie, bunker, agenzia, perizie, sinistri, servizi portuali e vendite di carico possono ora essere respinti se dipendono dal canale U-turn eliminato. I partecipanti devono inoltre valutare se una controparte, un destinatario finale, un fornitore di servizi portuali o un’altra entità della catena di pagamento sia presente nella Cuba Restricted List.

Per le controparti marittime, la priorità immediata è mappare i flussi di pagamento prima di fissare, caricare, scaricare o regolare affari connessi a Cuba. I team contrattuali e sinistri dovrebbero identificare valute, banche corrispondenti, istruzioni di pagamento, beneficiari nominati, cessioni e meccanismi di rimborso. Lo screening deve estendersi oltre la controparte contrattuale ai percettori e beneficiari rilevanti nella catena di regolamento. Pagamenti respinti possono causare ritardi, inadempimenti, pressioni di liquidità e problemi documentali anche quando la spedizione sottostante è lecita. Le questioni specifiche richiedono consulenza bancaria e in materia di sanzioni; non si deve presumere che una soluzione commerciale alternativa sia conforme.